Cải thiện các thủ đoạn trong quá trình đánh cắp danh tính. Bói bài xảy ra khi kẻ trộm chiếm đoạt giấy tờ tùy thân hợp lệ của một người và cho phép chúng giữ an toàn các "thẻ bài" có hình ảnh của nạn nhân, từ đó có thể phá hủy điểm tín dụng và bắt đầu hoạt động kinh doanh bất chính.

Khả năng quan sát bằng mắt thường rất hữu ích khi kiểm tra tính xác thực của ga trải giường. Hãy tìm kiếm sự không chính xác dựa trên tên, mã bảo vệ và khoảng thời gian bắt đầu. Ngoài ra, việc chậm trễ trong việc cung cấp thêm thông tin cũng có thể là một điểm bất lợi.

Vụ cướp một phần

Ngay khi thông tin định danh bí mật bị lộ, bạn thường dễ bị bọn lừa đảo khống chế. Bọn trộm thường lợi dụng việc bị đánh cắp thông tin để thuê nhà, lấy thẻ tín dụng và yêu cầu trợ cấp quân đội cũng như giảm thuế trong suốt thời gian đó. Bạn chỉ phát hiện ra vụ trộm khi kiểm tra báo cáo tín dụng và/hoặc các cam kết trả trước, rồi nhận thấy có hàng nghìn khoản phí không mong muốn hoặc có thể phải chịu trách nhiệm. Hơn nữa, bạn có thể nhận được thông báo đòi nợ hoặc từ chối thanh toán đối với các khoản tín dụng mà bạn không hề mở.

Để thực hiện hành vi đánh cắp thông tin cá nhân, những kẻ phạm tội sẽ lấy cắp các giấy tờ tùy thân của bạn từ các công ty cộng đồng như các trang tin tuyển dụng trên các trang web hẹn hò trực tuyến. Chúng cũng sẽ đảm bảo bạn có được các tài liệu của mình trên mạng đen và thị trường bất hợp pháp. Sử dụng các thông tin bị đánh cắp, những kẻ lừa đảo thường tạo ra các thông tin giả mạo bao gồm tên, ngày sinh, địa chỉ, số điện thoại, email, tài khoản và thông tin thẻ tín dụng. Sau đó, chúng có được các thông tin đầy đủ (fullz) và cũng rất phổ biến trong các công ty phát triển bất hợp pháp.

Ngoài những thủ đoạn mà phụ nữ sử dụng để trang điểm, những kẻ lừa đảo tiếp theo sẽ cố gắng sao chép lịch sử điện tử thông qua các chương trình bổ sung bao gồm thông tin kinh tế, hình sự và thời gian bắt đầu sự nghiệp chuyên nghiệp. Âm nhạc giúp các tổ chức tài chính xác định các hành vi gian lận. Bằng cách sử dụng nhiều thông tin khác, quy trình xác minh được thực hiện và các nghiên cứu về tốc độ bắt đầu, các công ty cho vay có thể ngăn chặn gian lận ngay tại chỗ. Bằng cách kết hợp các phương pháp này để thực hiện các sản phẩm hiện đại, các công ty cho vay có thể chứng minh rằng họ thực sự đang cho vay đối với những người thực sự muốn tìm việc làm chứ không phải những người bị lừa đảo danh tính.

Người nợ giả mạo

Cách nhanh nhất để hiểu chính xác hành vi thương mại gian lận là chiếm đoạt tài sản của người khác. Họ có thể làm điều này bằng cách đánh cắp thông tin cá nhân, sử dụng thông tin thẻ vayvnd tín dụng bị đánh cắp cũng như làm giả các giấy tờ kinh doanh bao gồm tiền mà bạn có để gây thiệt hại cho các giao dịch. Việc nhận thấy có sự gia tăng tín dụng trong quá khứ có thể là một điều bất ngờ, đặc biệt nếu bạn bắt đầu nhận được các thông tin bán hàng và tiếp thị từ các công ty thu ngân. Tuy nhiên, nếu bạn cũng cẩn thận và thường xuyên kiểm tra báo cáo tín dụng, bạn có thể phát hiện ra những hoạt động bất thường quan trọng. Bạn cũng có thể chống lại các khoản tín dụng trái phép tại một số tổ chức tín dụng lớn. Các tổ chức tài chính thận trọng sẽ cung cấp các biện pháp ưu đãi trước khi cấp tiền.

Chợ Darknet

Ngành công nghiệp tài chính Darknet đang phát triển mạnh mẽ, bao gồm cả thị trường bất động sản hệ thống tàu điện ngầm, thuốc giả, hàng giả và vũ khí trái phép. Thông thường, người dùng phải truy cập bằng trình duyệt internet được mã hóa Tor để giao dịch tiền điện tử như Bitcoin, và các phân khúc thị trường này được tạo ra để quảng cáo tính ẩn danh. Tuy nhiên, chúng bị các cơ quan quản lý pháp luật giám sát, và đôi khi họ không quan tâm đến các bước ẩn danh của các trang web. May mắn thay, chúng dễ bị lừa đảo bởi những kẻ xấu chuyên tái chế các sản phẩm tổng hợp hoặc mầm bệnh.

Chợ đen trực tuyến nghiêm túc đầu tiên là Man Made Fibre Choice, được thành lập vào năm 2011. Nó buôn bán các loại thuốc bị cấm, cũng như các tài liệu liên quan đến thẻ căn cước điện tử và phần mềm hack. Các chợ đen khác xuất hiện sau đó, ví dụ như End Goal Trade và Start Hansa. Nhiều chợ trong số đó đã bị chính quyền gỡ bỏ, và một số khác chỉ nổi lên trong vòng 60 phút. Trường hợp mới nhất là Abacus Field, được thành lập vào năm 2023 và nhanh chóng phát triển mạnh mẽ sau khi AlphaBay bị đánh sập. Những gì tiếp theo trong ngành này giúp các thành viên thu thập và bán thông tin đã qua sử dụng, các nghiên cứu bị đánh cắp, vũ khí, virus máy tính hoặc các ứng dụng tội phạm mạng khác.

Bằng cách sử dụng các ID đã qua sử dụng, những kẻ lừa đảo có thể truy cập vào thị trường này và các dịch vụ trực tuyến khác, bao gồm cả tài khoản ngân hàng bị hack để có được tín dụng giả mạo. SEON phân biệt nền tảng kiến ​​thức máy tính được ghép nối với các nghiên cứu tốc độ, về loại dấu hiệu như danh tính cụ thể nào cần thiết để phát hiện các nhóm "mã thông báo" gian lận đến từ một khoảng thời gian ngắn hơn. Các nhà cho vay có thể sử dụng thông tin này để phát hiện những người tìm việc có rủi ro cao nhằm tránh các vụ lừa đảo tăng tín dụng.

Ngân hàng hoặc công ty đầu tư giả mạo

Trong trường hợp này, những kẻ lừa đảo thường giả mạo danh tính cá nhân bằng cách sử dụng các tài liệu viết tay để chiếm đoạt thông tin được đặt dưới danh nghĩa của người khác. Chúng sẽ đánh đổi danh tính hiện tại của người dùng thật và/hoặc tạo ra một hình ảnh giả mạo với các thông tin như email, tài khoản hoặc số thẻ. Đây là một kiểu lừa đảo cực kỳ phổ biến trên mạng, vì phần mềm này hoạt động công khai và không đáng tin cậy.

Những kẻ lừa đảo thường lợi dụng sự giàu có về kinh tế để chiếm đoạt hoặc thậm chí bịa đặt thông tin nhà cung cấp nhằm đảm bảo tín dụng trong trò chơi giả mạo là một chủ doanh nghiệp tốt. Loại lừa đảo này khó thực hiện hơn so với trộm cắp tài sản cá nhân, khi mà các ngân hàng thường yêu cầu nhiều giấy tờ và quy trình xác minh hơn, bao gồm chi phí hàng năm, giấy phép sản xuất, các giấy phép cần thiết, hồ sơ khách hàng và các giấy tờ tài chính khác.

Các ngân hàng có thể phát hiện nhiều thủ đoạn này trong các bài kiểm tra chẩn đoán mà người nộp đơn tốt có thể sử dụng trên thiết bị cầm tay để tìm kiếm và bắt đầu các điều kiện đặt cược. Địa chỉ không đủ tốt, thông tin nghề nghiệp, cũng như người bảo lãnh ban đầu chắc chắn là những dấu hiệu cảnh báo về nghề nghiệp giả mạo. Xác minh tin tức hàng ngày, sinh trắc học và tham chiếu phân phối được thực hiện tại các nguồn dữ liệu bên ngoài là những công cụ khác nhau được biết đến để phát hiện những trò lừa đảo này. Ngoài ra, việc theo dõi thích hợp về điểm tín dụng và lợi ích tín dụng ban đầu có thể cho thấy công việc đáng ngờ, điều này có thể cho thấy sự cải thiện không trung thực dường như đang hiện diện trong khách hàng của bạn. Để biết thêm thông tin về công việc đáng ngờ, hãy kiểm tra một số báo cáo lừa đảo từ các cơ quan tài chính và FTC.